【資金調達】事業者向けファクタリング会社 全20社 評判・徹底比較
国が認める資金調達方法としてファクタリングを利用される法人・個人の事業主様が多数いらっしゃいます。今日のコロナウイルスの影響で資金繰りに悩んだり、先が見えない状況で今すぐに現金が欲しいという話もよく聞いております。
資金調達をする上で、金融公庫や銀行に相談することが第一の手段ですが、入金までに1〜2ヶ月かかり、そこまでの繋の資金が欲しい事業主様にもおすすめの事業者向けファクタリングです。事業者向けファクタリングとは、売掛金の早期買取サービスのことを言います。
国内の代表的なファクタリング会社20社の現金化までの時間や手数料、限度額、特徴についてまとめていますのでご覧ください。
ファクタリング会社 全20社を徹底比較
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| 全国対応 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 社名 クリックで 公式サイトへ |
現金化 | 手数料 | 限度額 | 特徴 | 取引 | |
| 2社間 | 3社間 | |||||
ネクストワン |
最短翌日 | 1.5%〜 | 上限なし | 1分で簡単査定 | ◯ | ◯ |
| えんナビ |
最短1日 | 5%〜 | 5,000万円 | 土日祝日対応 | ◯ | ◯ |
| エスコム |
最短翌日 | 1.5%〜 | 1億円 | 手数料最安水準 | ◯ | ◯ |
| ククモ |
最短2時間 | 1%〜 | 1億円 | 2時間で現金化 | ◯ | × |
| トップ・マネジメント |
最短即日 | 0.5%〜 | 3億円 | 買取率 業界No.1 | ◯ | ◯ |
| PayToday |
最短45分 | 1%〜 | 5,000万円 | ウェブ完結 | ◯ | × |
| No.1 |
最短即日 | 1%〜 | 5,000万円 | リピート率 業界No.1 |
◯ | △ |
| ビートレーディング |
最短12時間 | 2%〜 | 7億円 | 月間契約数400件 | ◯ | × |
| うりかけ堂 |
最短2時間 | 2%〜 | 5,000万円 | 買取率98% | ◯ | ◯ |
| アクティブサポート |
最短即日 | 2%〜 | 300万円 | 最短30分無料見積 | ◯ | ◯ |
| MSFJ |
最短1日 | 1.8%〜 | 5,000万円 | 30万〜買取OK | ◯ | ◯ |
| クイックマネジメント |
最短30分 | 5%〜 | 5,000万円 | 最速ファクタリング | ◯ | △ |
| いーばんく |
最短即日 | 4%〜 | 2,000万円 | 土日祝日対応 | ◯ | ◯ |
| 関西・西日本限定 | ||||||
| 西日本ファクター |
最短1日 | 2.8%〜 | 1,000万円 | 資金調達無料診断 | ◯ | △ |
| アンカーガーディアン |
最短即日 | 3.0%〜 | 5,000万円 | 買取実施100% | ◯ | ◯ |
| ファクタリング福岡 |
最短即日 | 2.0%〜 | 400万円 | リピート率98% | ◯ | ◯ |
| トラストゲートウェイ |
最短1日 | 3.0%〜 | 5,000万円 | 3万円 キャッシュバック |
◯ | × |
| ファクタリングZERO |
最短即日 | 1.5%〜 | 5,000万円 | 手数料 最大5%割引 |
◯ | ◯ |
| 一括査定 | ||||||
| 資金調達プロ |
最短即日 | – | 3億円 | 10秒一括査定 | ◯ | ◯ |
ファクタリングの2社間・3社間取引とは？
初めてファクタリングを利用される方で、2社間取引、3社間取引の違いがわからない方も多いと思いますので、ファクタリングの取引方法について詳しく説明していきます。
多くのファクタリング会社は、売掛先（取引先）への通知や承諾の必要がない、スピーディーに現金化できる2社間の取引を推奨しています。それぞれのメリットを理解してファクタリングを申し込むようにしてください。
ファクタリング 2社間取引
2社間メリット
- 提出書類が少なくスピーディー
- 即日現金化が可能
- 売掛先（取引先）の承諾は必要なし
- 売掛先（取引先）に知られずに済む
2社間デメリット
- 3社間に比べ手数料が高い → 5%〜15%前後
ファクタリング 3社間取引
3社間メリット
- 2社間に比べ手数料が安い → 1%〜10%前後
3社間デメリット
- 現金化までが複雑
- 現金化までに数日〜1週間前後
- 売掛先（取引先）の承諾が必要
- 売掛先（取引先）に資金繰りの悪化がバレる
事業者向けファクタリング会社 口コミ・評判
実際にファクタリングを利用して資金調達された方の口コミや評判をまとめています。
口コミや評判で書かれている多数の意見をまとめると…
- 90%以上が2社間取引
- 手数料7%前後
- 調達額1,000万円以下
- 申し込み後、翌日〜2営業日前後で入金
- 資金繰りが改善して最悪の状態を回避できた
- 資金繰りについての相談にも乗ってくれた
ファクタリングを検討・申し込みする際の参考に是非ご覧ください。
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| ファクタリング会社 | 口コミ・評判 |
|---|---|
| ネクストワン |
今までどんぶり勘定で経理をこなしてきたこともあり支払い直前になり資金不足が露呈し急遽売掛債権の買取を申し込みしました。細かいところまで見てくれたことにより、自分でも気づかないところまで気づくことができました。今後は支払い等を見落とすことのないようにネクストワンの担当者の方から連絡をいただけるようになったので安心です。 |
| ククモ |
銀行に行っても貸してもらえず、途方に暮れていたとき広告を見てすぐに相談しました。私は、ネットが苦手で不安でしたがサポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。また困った際にはお願いしようと思います。 |
| エスコム |
以前より、ファクタリング取引は他社にて利用していました。便利で使い勝手がよく助かっていたのですが、手数料が高く会計士に「何とかならないのか！」と怒られてしまいました。そこで、ネットでエスコムさんを見つけて問い合わせをしてみたところ、今使用しているファクタリング業者の半分くらいの手数料でファクタリングが出来ると分かりました。次回のファクタリングよりエスコムさんを利用させていただくこととなりました。また利用する際は、もっと手数料が安くならないのか交渉してみようと思います。 |
| PayToday |
赤字でも調達成功：ベンチャーの収益構造(Jカーブ）を理解する唯一のファクタリング会社です。売上は計画通り積みあがっていますが、先行投資のために赤字経営が続いており、新しい資金調達を行っている状況でした。資金調達が予定より4カ月ずれ込み、また売上も増加したため、運転資金の不足が予見できたためファクタリングの活用を決断しました。2社の見積もりを取りましたが赤字企業であり、資金も枯渇する見込みで有ったので断られました。3社目としてPayTodayさんに相談した所、決算内容に加え資金調達の状況を確認してもらい、「蓋然性が高い」ということで資金調達できました。PayTodayさんから3カ月支援頂いた御蔭で、売上の減少を防ぎながら、資金調達も完了して感謝しています。 |
| トップ・マネジメント |
フリーランスでプログラマーをしています。日本では、まだまだフリーランスに対する風当たりは強く、取引先からの支払いの遅れもしばしば。金融機関からは相手にされず、頼みの綱であるファクタリング会社も、フリーランスだと名乗っただけで門前払いです。４社から断られ、最後の望みをかけてトップマネジメントさんに連絡したところ、決して邪険に扱われることもなく、とても親身になって相談に乗ってくれました。取引先が法人であれば、契約が可能だったので、すぐに申し込んだところ、3日後に入金がありました。フリーランスにも優しいトップマネジメントさんに感謝の気持ちでいっぱいです。 |
どのファクタリング会社を選べばいいのか？
国内の代表的なファクタリング会社を20社紹介していますが、結局どこのファクタリング会社を選べばいいのか迷っている事業主様は、複数社に一括で売掛金査定が申し込める「資金調達プロ」を利用することをおすすめします。
ファクタリング以外の資金調達法としてビジネスローンを利用
売掛金がない事業主様やファクタリングは少し不安だなと感じている事業主様で、ファクタリング以外で即日資金調達したい方は、ビジネスローンの利用を検討してみましょう。
最短翌日融資も可能な安心の最大手「ＡＧビジネスサポート（旧アイフルビジネスファイナンス）」をおすすめします。
ＡＧビジネスサポート（旧アイフルビジネスファイナンス）
＼ＡＧビジネスサポート（旧アイフルビジネスファイナンス） おすすめポイント／
- 無担保・無保証で自由にお借り入れが可能
- 最短翌日融資
- 限度額1,000万円まで
- 年利3.1%〜の低金利
| 審査時間 | 融資時間 | 限度額 | 実質年利 |
|---|---|---|---|
| 最短即日 | 最短翌日 | 1,000万 | 3.1%〜 |
事業者向けファクタリングについてのまとめ
代表的な事業者向けファクタリング会社20社や2社間・3社間取引について、ファクタリング利用者の声を詳しくご紹介してきました。
一時的に資金繰りが改善するだけでも最悪の状態を回避することでき、そこから一気に事業を挽回していくきっかけにもなります。
旅行業、アパレル業、建築業、広告代理店、ベンチャー企業、飲食店、税金を滞納してしまっている事業主様など、売掛金さえあれば現金化することができ即資金調達が可能です。
法人・個人事業主、どちらでも申し込みが可能となっていますので、資金繰りに悩んでいる方は事業者向けファクタリングを是非ご検討ください。